“关局,我也是这么认为的。”
“光这么认为可不够,有没有好的设想?”
“不成熟的想法有一些,事实上我就是为这个来的,”韩博整理了下思路,侃侃而谈:“首先,现有的机制存在问题,在反电信诈骗中,不仅仅各个单位之间存在壁垒,就是各个部门内部都存在各种各样的壁垒,而诈骗分子则十分精准地找到各个部门的接合部。
为什么我们做那么多工作,但在打击电信诈骗上总是节节败退?就是因为部门之间存在壁垒,接到报案要跑银行、跑通信公司,不单要跨过银行和电信的门槛,还得走手续关。有些银行没全国联网,要查个外地银行卡,甚至要派人去外地出差。
去银行首先就是要手续,即使十分钟把手续弄好,钱都已经被转取了。去年全市破获过几起涉案金额较大的电信诈骗案,全是办案人员一家银行一家银行磨出来的,等办案人员查个水落石出,钱早被转走取走了!”
分析得很透彻,关局和周局不约而同的点点头。
韩博顿了顿,继续分析道:“二是处罚过轻,取证困难,定罪机制不明显,执法没有明确的指导。比如买卖身份证是犯罪,但买卖储蓄卡却没有入刑。富田分局去年曾抓获一个大学生,用自己的身份证开了四十多张银行卡进行买卖,但按现行法律却无法对他进行处罚。
从我们掌握的线索看,已经形成了一个银行卡黑市,甚至催生出一个新的职业——卡手。这些人利用部分银行不严格执行实名登记制度的漏洞,在各地流窜开卡进行买卖。啰湖分局最近破获的一起电信诈骗案件中,犯罪嫌疑人在3个小时内启用了294张银行卡,经核实,没有一张卡是严格执行了实名制登记的。”
“不光银行,通信公司也是。”提起这个周局就窝火,忍不住敲了敲桌子。
“值得一提的是,啰湖分局破获的这起电信诈骗案,前后侦办了两年多,被骗群众的损失能追回多少可想而知。”
韩博从刚走进来的陈秘书手里接过茶杯,喝了一小口水,接着道:“再就是电信诈骗整个犯罪链条的土壤没铲除。比如金融系统的规则,香港跨城转账实行的是‘t+1’,也就是说第一天转账第二天才到账,而我们内地是实时到账。
这边把钱转到骗子指定的银行卡,转眼间就被转取走了,给案件侦破尤其追赃造成巨大困难。以前是效率太低,转账汇款要几天。现在是效率太高,至少在打击电信诈骗这一问题上,金融系统太便捷不是什么好事。”
关局不禁摇头笑道:“韩博,这个你就别指望了,银行要的就是便捷。你让人家学香港搞‘t+1’,人家肯定认为这是让他们开倒车。”
“关局,我知道,其实我就是想想而已。
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